KYC: ¿Cuál es su significado en las apuestas online?
¿Qué es KYC?
A la hora de apostar en las casas de apuestas online el mejor momento es aquel en el que decidimos retirar nuestros beneficios. Pero, para ello, previamente tenemos que tener la cuenta verificada con tal de evitar fraudes, blanqueos de capitales, robos de cuentas, etc. En definitiva, para garantizar nuestra seguridad y operar con la certeza de que lo hacemos sin riesgos. En ese proceso de verificación el documento kyc es fundamental.
¿Qué es KYC? El significado KYC (Know Your Customer), en español “conoce a tus clientes”, es el que el operador de apuestas disponga de nuestra información para evitar delitos (fraude de identidad, blanqueo de capitales, robos, etc.) y con el fin de que nuestras gestiones sean más ágiles. Y cuando nos referimos a las gestiones no son únicamente las retiradas, sino que para depósitos de más de 150€ también es obligatorio tener la cuenta verificada. Incluso en algunas casas de apuestas es obligatorio para apostar determinadas cantidades.
¿Cómo funciona?
Al crear nuestra cuenta en cualquier operador de apuestas online debemos verificar la cuenta con nuestros documentos, que detallaremos más adelante. Es en ese momento cuando realizamos la kyc verificación. Es decir, aseguramos al operador del juego online que somos mayores de edad facilitando nuestros datos (nombres y apellidos, fecha de nacimiento, respuesta a pregunta elegida por nosotros, etc.) con tal de que nadie los pueda suplantar la identidad y pueda cometer cualquier tipo de fraude.
Ese es el proceso o documento KYC, aquello que garantizará que nuestra cuenta es segura y que podamos operar en ella con total certidumbre. Además, el KYC verificación nos asegurará que cuando deseemos realizar una retirada la podamos llevar a cabo, puesto que el documento kyc está relacionado con la verificación de nuestra cuenta. Y el hecho de tener la cuenta verificada es una condición indispensable para poder realizar una retirada.
Documentos necesarios
Es cierto que en retiradas de cantidades elevadas las casas de apuestas pueden solicitarnos documentación adicional que pueden demorar algo más de lo habitual la retirada en comparación con una de cantidades pequeñas de dinero. Pero si previamente no hemos verificado la cuenta y hemos facilitado la información solicitada en el documento kyc, no podremos llevar a cabo ninguna retirada y nuestro dinero quedará retenido sin que podamos disfrutar de él.
Para ello, los documentos necesarios son una copia de nuestro DNI, pasaporte o carnet de conducir; un documento que acredite cuál es nuestro domicilio (factura de suministros como la luz o el agua o certificado de empadronamiento); y el extracto bancario o copia de la tarjeta con la que se han realizado los depósitos de la cuenta. Cabe destacar que estos documentos únicamente pueden ser del titular de la cuenta en el operador de la casa de apuestas. De lo contario, puede considerarse como fraude y/o suplantación de identidad.
Cómo verificar una cuenta de juego online
Como ya hemos indicado en líneas anteriores, la verificación de la cuenta y, por consiguiente, el kyc verificación, es un proceso imprescindible para poder operar. Para ello, el proceso es sencillo: al abrirnos una cuenta hemos de facilitar los documentos facilitados en el párrafo anterior a la casa de apuestas.
Muchas de ellas facilitan varias vías para realizarlo. Las más comunes son las de cargar los documentos en la página web o en la app de la casa de apuestas. Pero si no es posible, ya sea por un error técnico de la página o aplicación o por el formato o tamaño de los documentos, la otra alternativa es enviarlos al operador de apuestas a través de un correo electrónico que nos faciliten para esta gestión.
Así, una vez hayamos rellenado el documento kyc y hayamos procedido a verificar nuestra cuenta, podremos realizar depósitos y retiradas con total seguridad. Además, tendremos la certeza de que nuestra cuenta estará protegida ante posibles intentos de robo o de suplantaciones de identidad y también será una garantía para evitar delitos como el blanqueo de capitales.
Por último, una vez que ya comprendemos bien que significa KYC, cabe destacar que esta política de seguridad está presente en la regulación del juego en España, pero es una forma de proceder que se lleva a cabo a nivel internacional. Las casas de apuestas legales, aquellas que disponen de licencia para operar, la tienen incorporada y hoy en día es imposible apostar de forma legal si no se ha llevado a cabo el proceso de verificación kyc.
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